摘要： 8月科學教育網小李來為大家講解下。央行反洗錢法2019新規，央行反洗錢新規這個很多人還不知道,現在讓我們一起來看看吧！第1位網友觀點：　　今天是大年初一，沒想到有粉絲問我關于取錢5...

8月科學教育網小李來為大家講解下。央行反洗錢法2019新規，央行反洗錢新規這個很多人還不知道,現在讓我們一起來看看吧！

第1位網友觀點：

　　今天是大年初一，沒想到有粉絲問我關于取錢5萬必須登記的新規問題。其實這個來源于中國人民銀行、銀保監會、證監會近日聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其中第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

　　很多人都在猜測這樣做的目的是什么，又會有什么影響。其實吧，別猜了，如果你們有家人或者朋友在相關金融機構從事合規管理工作，就一定會知道這是為了配合反洗錢工作的很重要的一步。并且這個登記的工作，早就已經進行了好幾年了，只不過以前這個登記的工作是由金融機構工作人員進行的，并沒有要求客戶來填報登記信息。也就是這個登記一直在做，只是你不知道而已。

　　不知道你有沒有注意過，以前轉賬的時候都要填一個用途，其實這就已經是登記了。對此完全沒有必要緊張，咱們老百姓過生活，任何合理正當的都不會受到影響，只有那些不正當的人才會害怕呢[呲牙][呲牙][呲牙][呲牙]

第2位網友觀點：

　　【歐盟】歐盟經濟和貨幣委員會通過加密貨幣新規，統一歐盟加密貨幣制度，保護消費者權益，防范市場操縱和洗錢、恐怖融資等金融犯罪。

　　Cryptocurrencies in the EU: new rules to boost benefits and curb threats | News | European Parliament 網頁鏈接 ???

第3位網友觀點：

　　我國的反洗錢政策還是很嚴格的!

　　從2020年起，中國人民銀行發布新規

　　凡是洗錢違規行為，單位和直接負責個人都要受罰

　　截止目前，2020年個人+機構共被罰款6.28億元

　　其中，個人0.2億，機構6.08億[石化]

　　在這里，銀行業是尤其需要注意的![衰][衰]

　　未按照規定識別客戶身份、未按規定保存客戶信息等問題在大中小銀行都十分常見~

　　不要認為你的銀行小，處罰力度就小

　　很多農村信用合作聯社一次都能被罰款百萬[流淚][流淚][流淚]

　　你的銀行、公司有這方面的問題么?

　　#銀保監會規范短期健康保險##銀行#

第4位網友觀點：

　　“公轉私，公轉公”的千萬要小心了!3月1日起，辦理5萬以上的存、取、轉業務，需要登記資金來源和用途了。

　　對普通人來說，沒有什么問題，但是對一些平時不規范的中小企業來說，可能就麻煩了。

　　很多小公司喜歡公轉私，私轉私操作，發工資還用微信或個卡，以后估計不好操作了。

　　因為平時的業務關系，都習慣了這樣搞，新規出來后，估計有很大一部分業務會受到影響。

　　看來，除了反洗錢的監管越來越嚴之外，對于小公司的規范經營，也要逐漸的嚴管起來了!

　　從長遠來看，這應該是好事，逼著你規范，就不至于失控。

　　很多小公司就是資金失控導致經營陷入困境。

　　公轉私監管越來越嚴，那么有沒有什么好的方法能夠合理解決?

　　其實，可以成立個人獨資企業，通過核定征收后，直接開票提現。且核定征收個稅后，稅負極低!

第5位網友觀點：

　　不知道這算不算烏龍事件，前些天傳的很火熱的央行、銀保監會和證監會，三大部門聯合發布的，銀行5萬塊錢以上存取款要登記客戶資料及調查資金來源，這一項規定要推遲執行了。

　　在2022年的1月份，三大部門聯合發布這項措施時，稱主要目的是要反洗錢、反電信詐騙、反貪污受賄這類來路不正的現金。因為咱們普通大，多數都用的是電子支付方式，包括理財和存款轉賬。很少有人再去銀行拿5萬塊錢以上的現金存取款了。老年人每個月的養老金一般也都是幾千塊錢，也很少用到5萬塊錢以上的現金。

　　本以為這項規定可以自然而然的執行的，可是沒想到2022年的2月21號央行就發出了緊急通知。這項規定暫緩執行，主要原因是有些中小型的金融機構因技術原因沒有準備妥善，所以才推遲執行時間的。

　　對于咱們普通老百姓來說，這件事情知道就行，也沒有必要過于的緊張，不管央行什么時候執行這種大額現金存取款用途調查。對于咱們本本分分掙錢的人來說，是沒有任何影響的。

　　但是咱們千萬要記得，以后千萬不要幫別人“換”錢了。因為有些所謂的“朋友”，會讓咱們幫他從銀行提出來一些錢，或者存進去一些錢再轉給他。為了咱們自己銀行賬號的清白，這種忙還是不幫為好。一旦這些錢用在了不合法的地方，咱們自己也是容易受牽連的。

第6位網友觀點：

　　【美FinCEN將修改反洗錢法規，新規變化或對加密貨幣產生影響?】

　　美國金融犯罪執法網絡(FinCEN)宣布將修改金融領域的反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)規則。

　　公告還指出，FinCEN將就即將提出的監管提案征求公眾反饋，這些提案旨在使金融機構的報告和監測要求的規則現代化和得以加強。

　　新政策旨在解決“不斷發展的非法金融威脅，例如洗錢、恐怖分子融資和相關犯罪”。作為區塊鏈應用的領先平臺，雄獅拍賣將持續關注即將到來的監管變化。#數字貨幣#

第7位網友觀點：

　　青銀保監〔2022〕1號，青島農商行罰款4410W。這是2022年，銀行業第一個大額罰單。實行雙罰，對28名相關責任人，一并予以處罰。

　　主要違法違規事實包括：流動性資金貸款被挪用、房地產貸款管理嚴重不審慎、貸款五級分類不準確、投資業務投后風險管控不到位、信用卡透支資金流入非消費領域等。

　　2022年「一行兩會」1號令，發布《反洗錢新規》，有興趣的可以查一查，我的本職工作，這方面不展開談了。

　　堅持我的觀點

　　我一直認為農商系(農信社、農商行、農村合作銀行)存在天然的資金優勢，這是農商系發展的歷史原因決定的。同時，綜合而言，已上市的農商行可供選擇的不多。

　　資本永不眠!堅守虎年最后一個工作日，祝大家新年快樂。

第8位網友觀點：

　　#電信詐騙，維權到幾時?#大家都知道，原本按照央行的規定，從今年的3月1日起，個人客戶到銀行存取現金達到5萬元的，就需要說明你的錢款的來源和用途。也就是說你需要回答錢從哪里來，要到哪里去。這一規定的目的，按照央行解釋說呢，是為了保護客戶資金安全、反洗錢、反電信詐騙等。這一規定出來之后，可以說是眾說紛紜，議論紛紛。大家的說法是五花八門，有些人想說是要這樣講的話，我只取49999。如果是說是叫我說理由，我就說別的銀行送油送雞蛋，我要把錢存到別的銀行去。反正大家都是帶著一種復雜而調侃的心態來說這件事情。那么現在又有最新消息說，央行決定暫緩執行這一新規，央行給出的理由是，一些中小金融機構表示自己的技術能力，培訓還沒跟上。所以需要暫緩執行。那么不知道，這個暫緩執行之后，最后這個新規是否還會執行呢?大家你們對這件事情怎么看待呢?你們是否支持這樣的新規呢?歡迎，大家在評論區留言

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